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標題: 短期借款融資需求的计算? [打印本頁]

作者: admin 時間: 2024-3-28 15:50
標題: 短期借款融資需求的计算?
短時間告貸是企業向銀行和其他非銀行金融機構借入的刻日在1年之内的告貸。短時間告貸可以按照企業出產谋劃的必要申请出產周轉告貸、姑且告貸和结算告貸等，并依照告貸前提和必要举行選擇分歧類型的短時間告貸。那末，短時間告貸融資需求若何计较？

短時間告貸融資需求的计较分為两種静态测算法和動态测算法。短時間告貸融資需求的计较必要按照企業年度营運資金和自有資金等現實环境举行割雙眼皮,阐發测算。营運資金重要包含現金、存貨、應收账款和應付账款等資金的筹集和應用。

1、静态测算法。静态测算法是按照企業上年出產谋劃現實数据，计较出营運資金的条件下，减除企業自有資金和其他渠道的資金後，得出短時間告貸融資需求。

营運資金需求的计较公式，年度营運資金=营運本錢/营運資金周轉次数，营運本錢=上年度贩賣收入*（1+估计贩賣收入年增加率）*（1-上年度贩賣利润率），营運資金周轉次数=贩賣收入/（均匀活動資產-均匀活動欠债）。

好比，甲企業上年度贩賣收入5000運動彩，万元，估计昔時贩賣收入7000万元，上年度贩賣利润率為20%，营運點痣膏,資金周轉次数為2次，上年底活淚溝,動資金貸款余额為1000万元，自有活動資金1000万元。计较甲企業當期短時間告貸融資需求。

营運本錢=5000万元*（1+40%）*（1-20%）=5600万元。

年度营運資金=5600万元/2次=2800万元。

年度新增短時間告貸=2800万元-1000万元-1000万元=800万元。

2、動态测算法。動态测算法因此動态資金测算表的方法，即展望企業當期現金流入流出動态数据，计较企業短時間告貸需求测算的法子。

當期营運資金需求量為期初資金净流量加之谋劃性現金收入减去谋劃性現金付出。谋劃性現金收入包含企業當期（年、月、日）收到的贩賣回款和其他营業收入，谋劃性付出包含當期（年、月、日）付出的采购付出、各類用度付出、税金付出、運输费等相干的本錢用度付出。

好比，乙企業估计昔時贩賣回款8000万元，物料采购付出6000万元、各類用度付出2000万元、税金400万元、運输等用度100万元。期初現金净流量100万元。乙企業銀行告貸余额為零。在不斟酌其他資金渠道的条件下，计较乙企業短時間告貸融資需求。

乙企業短時間告貸需求=100万元+8000万元-6000万元-降糖茶,2000万元-400万元-100万元=-400万元。

总之，企業向銀行等金融機構申请短時間告貸時，既要知足銀行貸款根基前提的根本上，還要计较出企業短時間的告貸需求，短時間告貸融資有两種计较法子，至于企業在测算資金需求時選擇何種法子，则必要按照企業的現實环境来肯定。

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