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標題: 票据贴現非法获取利差4700万华夏银行一支行长被终身禁業 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2020-11-20 19:33
標題: 票据贴現非法获取利差4700万华夏银行一支行长被终身禁業
中原银行一支行长被上海银监局毕生禁業

和讯網动静 10月25日，上海银监局颁布沪银监罚决字〔2017〕32号，对中原银行上海张江支行原行长刘旸作出制止从事银行業事情毕生的惩罚决议。

上海银监局颁布的惩罚决议显示，2012年至2013年，刘旸作为中原银行上海张江支行行长，将贴現利率差價款不法占为己有，组成职務强占罪。该行未能经由过程有用的内部节制辦法發明并改正其員工的违法犯恶行为，内部节制紧张违背谨慎谋划法则，刘旸对此负有直接责任。根据《中华人民共和國银行業监视辦理法》第四十八条第（三隱適美, ）项，上海银监局决议，对刘旸制止从事银行業事情毕生。

究竟上，早在2015年4月，刘旸就因犯职務强占罪、犯高利转貸罪，两罪并罚被上海浦东新区人民法院判处有期徒刑14年，充公財富人民币10万元，罚金人民币500万元。2016年5月，瘦臉方法,中國裁判文书網颁布了刘旸职務强占一审刑事裁决书，从中也颁布了刘旸犯法的更多细节。

经法院审理查明，2011年11月，被告人刘旸至中原银行上海分行事情，同年12月，被聘用为中原银行上海张江支行（如下简称“张江支行”）賣力人，2012年3月至2013年3月，被录用为张江支行行长；被告人刘旸在担當张江支行賣力人、行持久间，周全賣力支行的谋划辦理，包含组织存款、貸款结算营業、人民币储备营業、支行的营销事情等。

2012年2月，被告人刘旸以张江支行名义向中原银行上海分行提交“關于申请优惠贴現利率的陈述”，该陈述记录：经由过程银票贴現营業动員存款增加，拟以优惠利率为帝朗公司等企業打点银票贴現，在单笔贴現营業上，履行中原银行保本点低落1个百分点的优惠贴現利率，由此带来的阶段性吃亏，支行许诺在该企業后续等同金额的贴現营業中按银行保本点提高1个百分点履行；履行优惠利率的贴現营業派保存款比例不低于25%，且为按期存单，应用增加的存款设置装备摆设新增貸款赚牟利润。该份陈述获得時任中原银行上海分行副行长丁祖發的签發“赞成”。

2012年2月至2013年3月，被告人刘旸操纵其审核银票贴現营業的职務便當，以履行上述“优惠贴現利率”陈述的名义，在为帝朗公司等13家企業打点银票贴現营業进程中，以低落1至1.2个百分点摆布的利率为贴現企業申请优惠贴現利率，現实以低于其他银行同期贴現利率高于其所申请的优惠利率的贴現利率为贴現企業打点贴現营業，又以银行营業费、银行需赐与存款客户分外利錢抵偿费等为名，请求贴現企業将利率差價款返还给张江支行，并指令贴現企業将利差款汇入其小我账户及其小我节制的其他账户，从而获得贴現利差款4740万余元。

此中，刘旸为帝朗公司打点银票贴現营業总计19.35亿余元，为铜力公司打点银票贴現总计7.64亿余元，为福州惠普@商%妹妹n51%業@有限公司、福州山城青@商%妹妹n51%業@有限公司等11家福建、福州企業打点银票贴現总计52.59亿余元，合计79.58亿元。

据證人卢某某的證言，卢某某报告我接管帝朗公司股东邵某放置在中原银行张江支举动帝朗公司打点银票贴現营業；2012年12月尾，邵汽機車借款,某叫我和刘某某一块儿至浦东，咱们开车到一小区的一家工商银行門口，我瞥见刘旸等在银行門口，然后刘某某叫我一块儿从车子后备箱内抬出一个红蓝相间的蛇皮袋放在银行門口，刘某某与刘旸抬着蛇皮袋进入银行，纷歧会儿又抬着蛇皮袋出来，听他们讲这个银行不打点对公营業，要换家银行，咱们又到另外一家银行，刘旸与刘膝關節炎治療,某某抬着蛇皮袋进银行，厥后拿着空蛇皮袋出来；在归去的途中，刘某某说蛇皮袋里装着現金。

别的，刘旸还触及套取小额貸款公司貸款資金后转借给别人，从中取利的举动组成高利转貸罪的情景。

按照刘旸的供述，其在2012年1月4日与向民欣小貸公司告貸总计1500万元，告貸年利率为23.4%（月利率为1.95%）。同日，刘旸以月息3.5%（年利率42%）将上述資金转借给别人。2012年4月，刘旸又以其老婆王某某的名义向民欣小貸公司告貸1800万元，告貸現实年利率为22.8%，厥后又以月利率为3.5%将上述金錢转借别人，从中谋取庞大利錢差额收益。

法院認为，被告人刘旸身为银行事情职員，在打点、审核贴現营業中，操纵职務便當，将应属于银行的贴現利率差價款4，740万余元不法占为己有，数额庞大，其举动已组成职務强占罪；被告人刘旸还以取利为目标，套取小额貸款公司的貸款資金高利转貸给别人，违法所得数额庞大，其举动组成高利转貸罪。

综上，按照《中华人民共和國刑法》等划定，裁决被告人刘旸犯职務强占罪，判处有期徒刑12年，充公財富人民币10万元；犯高利转貸罪，判处有期徒刑4年，罚金人民币500万元，决议履行有期徒刑14年，充公財富人民币10万元，罚金人民币500万元。

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