重庆最大民营P2P兑付危機调查:融資方非真正借錢者

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“咱们只是一個壳，這家公司也是我在外面借的壳，只有注册环境，没有現实谋划，没有园地，没有員工。”贵州創全國装潢工程有限公司法人向21世纪经济报导记者暗示，融資方公司不是真正借錢者，也没有利用這笔資金。

5月中旬，重庆最大的民营P2P——重庆易九金融辦事有限公司（下称“易九金融”）呈現兑付危機，贵州省能源担保公司在易九金融已融資乐成的57期在保项目呈現危害，触及1349名投資人，担保本金金额总计2.538亿元。

贵州能源担保公司的担保项目呈現過期後，包含投資者、易九金融、贵州能源担保、两地金融辦在內的各方都在协商处理方案。

21世纪经济报导记者查询拜访采访多日，试圖解开57期项目难以還款的真实缘由，但跟着查询拜访的深刻，谜團却愈来愈多，包含融資方的真实性、贵州能源担保的現实节制人、資金的現实利用环境。

有上述57期项目中的部門融資方宣称本身為“融資通道”，从易九金融投資者手中召募来的資金只是在该公司账户上短暂逗留，現实融資方不得而知。

同時贵州省能源担保公司在其官網暗示，2014年，為進一步晋升公司效力，公司股东會對股权布局举行了调解，完成為了國有股从相對于控股到绝對控股的本色性变化。

但贵州能源担保公司的第一大股东，贵州省煤炭谋划引导辦事中間称本身50.67%的股分為代持。

曾與易九金融互助過的担保公司高管猜测：“呈現@如%FF7SS%斯大范%1c7X8%围@的违约，要末是受经济低迷影响，违约项目积累，集中暴發；要末就是担保公司出了问題，概况融資方未必真实，而融資金额较大的真实融資方难以還款，致使壳公司團体呈現违约。”

但到底谁拿走了易九金融投資者的錢，谜題照旧在持续。

兑付成果仍在商量

本年5月中旬，贵州省能源担保公司在易九金融已融資乐成的57期在保项目呈現危害，触及1349名投資人，担保本金金额总计2.538亿元。

据易九金融董事长陈林先容，易九只是纯洁的互联網金融平台，其模式為國有担保公司的担保项目，拿到易九平台举行融資。

“易九金融只设立合规部审查担保公司的相干项目和文件的合规性，其实不设立風控部分。”陈林如许奉告21世纪经济报导记者。他認為作為平台，应當连结纯洁的中介性子，而不该该附带危害排查和危害抵偿功效。

寄托國有担保公司的兜底感化和较高的收益率，易九金融很快成长成為重庆最大的民营P2P企業。

但跟着经济低迷，國有担保公司的代偿能力也遭到磨练，贵州能源担保的代偿能力也呈現问題，這家注册本錢3亿的担保公司，“在易九金融和鹏金所等互联網平台亦有過期貸款呈現。”陈林如许说道。

贵州能源担保公司的担保项目呈現過期後，包含投資者、易九金融、贵州能源担保、两地金融辦在內的各方，颠末屡次會商，本色兑付方案出台照旧处于博弈状况。

5月25日，贵州省能源担保公司副总司理黄鹏奉告21世纪经济报导记者，24日，其與重庆金融辦、易九金融举行商量，在三個月內，贵州省能源担保公司和谐第三方上市公司以1.25亿元現金或投資人指定的付出方法代偿，将来再了偿残剩的50%。重庆金融辦和易九金融合将该方案带回重庆，在一周內组织投資人代表举行商量。

蹊跷的融資方

21世纪经济报导记者梳理發明，在易九金融平台上，由贵州能源担保所担保的57期担保项目融資方共有48家公司。工商挂号信息显示，多家公司的从業人数不跨越10人，另有個体公司未能盘问到相干工商挂号信息。

21世纪经济报导记者按照工商挂号信息的公司地點，实地访问了贵州乔富地質勘查设计咨询有限公司、贵州小红帽装潢工程有限公司、贵州創全國装潢工程有限公司、贵州金东阳電器有限公司等多家融資方公司，均未能在工商挂号地址找到上述公司。

记者拨打贵州乔富地質勘查设计咨询有限公司、贵州小红帽装潢工程有限公司的接洽德律風，對方暗示其均為公司原法人，并在客岁将公司讓渡给他人，地點也有所变革，但多位原法人均暗示公司讓渡以前都不必要融資。

“咱们只是一個壳，這家公司也是我在外面借的壳，只有注册环境，没有現实谋划，没有园地，没有員工。”贵州創全國装潢工程有限公司法人向21世纪经济报导记者暗示，融資方公司不是真正借錢者，也没有利用這笔資金。

贵州創全國装潢工程有限公司法人還流露，贵州省能源担保公司用他的身份证原件打點账户，给他一些佣金，“資金在账上不跨越1分钟就转出去了，不晓得去了哪里。”

“資金都是经由過程易极付付出，易九不经手投融两边的資金，更不聚集資金。投資方、融資方、担保方的账户都是他们本身自力在易极付上开设，别离经由過程公安和銀行联系關系的繁琐实名認证。”陈林如许先容易九金融完成融資後的資金走向。

别的，21世纪经济报导记者固然找到贵州金东阳電器有限公司的注册地點，但该物業大門紧闭，物業保安暗示，這家公司很早就搬走了，只留下一些咭片。记者拨打了咭片上的德律風，對方夸大，他们是东阳電器维修部，至于贵州金东阳電器有限公司，早就不在他们名下了，已没有任何瓜葛。

多位金融状师奉告21世纪经济报导记者，问題核心在于融資方项目是不是真实存在，和資金流向和現实用处是不是存在问題，若是存在上述任一问題，現实融資方可能涉嫌不法集資，担保公司必要承當响应民事责任。若是担保公司是融資方的現实节制人等联系關系瓜葛，或担保公司明知融資方現实节制人举行不法集資或欺骗而為其担保，也可能涉嫌配合犯法。

第一大股东股分為代持

跟着查询拜访的深刻，贵州能源担保公司的現实节制权问題浮出水面，這家對外声称的國有担保公司，現实國資所占比例不足50%，且第一大股东股权為代持。

贵州省能源担保公司官網先容，2011年头，在贵州省能源局倡议動員下，经贵州省當局核准，由贵州盘江化工場（今贵州盘江化工團体）、贵州省煤矿设计钻研院、贵州省煤炭谋划引导辦事中間、新但愿(16.800, -0.22, -1.29%)團体等配合出資组建了贵州省能源担保有限公司。

贵州省煤炭谋划引导辦事中間賣力人奉告21世纪经济报导记者，贵州省能源担保公司建立之初，共有7個股东，現实投資3亿元，資金全数到位。

此中，贵州盘江化工出資6000万元，占比20%；贵州省煤矿设计钻研院出資3000万元，占比10%；贵州肥矿光大能源有限公司出資近5000万元，占比16%；贵州省煤炭谋划引导辦事中間出資1000万元，占比3.33%；上述四個股东均為國有性子，此外3個股东為民营性子。那時，贵州盘江化工場賣力人担當贵州省能源担保公司董事长。

但2014年，贵州省能源担保公司完成為了一次股权讓渡。

贵州省煤炭谋划引导辦事中間賣力人進而先容道，2014年，某民营企業（纵横<發音>物質）采辦了贵州能源担保50%摆布民营股分（此前為深圳东信昌投資有限公司持有），因為贵州省能源担保公司一向没有缔造利润，贵州省煤炭谋划引导辦事中間想要退出，但纵横物質認為如许會影响公司的國有性子。因而，贵州省煤炭谋划引导辦事中間與纵横物質签定协定，帮其代持50%摆布民营股分，以连结國有性子，一年後正式退出，由纵横物質采辦3.33%股分，贵州省煤炭谋划引导辦事中間拿回1000万元投資。不外，截至今朝，纵横物質還剩280万元還没有奉還，是以贵州省煤炭谋划引导辦事中間继续代持相干股分。

為拿回1000万元股权投資款，贵州省煤炭谋划引导辦事中間帮忙纵横物質代持股权。

按照贵州省金融辦2015年2月4日印發的《關于赞成贵州省能源担保有限公司变動股东的批复》文件，贵州省金融辦赞成公司股东深圳东信昌投資有限公司将其出資15200万元人民币，占比50.67%的股分讓渡给贵州省煤炭谋划引导辦事中間。

工商挂号信息显示，贵州省煤炭谋划引导辦事中間現瘦身茶,為贵州省能源担保公司第一大股东。上述賣力人還流露，那時由壮盛鑫融資担保公司（下称“壮盛鑫”）代表该民营企業過来收購、接收，贵州省能源担保公司董事长杜晋等高管團队也来自壮盛鑫。

壮盛鑫融資担保公司的前身為贵州鼎鑫经济担保有限公司，而杜晋此前為贵州鼎鑫经济担保有限公司高管。

21世纪经济报导记者来到壮盛鑫地點的天宏業大厦，發明名為贵州纵横灵通物質有限公司也位于该大厦。

自称與壮盛鑫是互助瓜葛

据5月13日一份集會记要显示，在贵州省金融辦带领的和谐主持下，贵州省担保公司、贵州省能源担保公司及相干企業賣力人召开告急集會，就贵州省能源担保公司近期在易九金融平台上呈現的重大担保危害处理相干事宜举行商量。

值得注重的是，在参會职員具名处，除贵州省金融辦、贵州省担保公司、贵州省能源担保公司相干賣力人的署名外，另有贵州担保行業协會相干賣力人的署名。

一名贵州省能源担保公司高管奉告21世纪经济报导记者，该署名為贵州担保行業协會秘书长单元，是一名姓唐的密斯。

公然資料显示，贵州担保行業协會秘书长单元為壮盛鑫，总裁為唐文凤。

上述贵州省能源担保公司高管诠释，贵州省能源担保公司為协會副會长单元，协會帮手和谐处置，别的，“5月9日贵州省能源担保有限公司與易九金融协商會集會记要”包含：在15天內落实一家國有担保或二家資信能力强的民营担保公司举行再担保，由贵州省金融辦對担保公司天資举行把關，上述民营担保公司即為壮盛鑫。

他還暗示，贵州省能源担保公司和壮盛鑫是互助瓜葛，“前两年民营担保公司的日子欠好過，两家公司會相互举荐营業”。

贵州某金融企業賣力人流露，比年作為民营担保公司，得到銀行融資相對于也较难。

据壮盛鑫融資担保公司官網显示，現有500名員工，16家分支機构（包含贵州、广西、江西、新疆、山东等地），在保总额近80亿元。

本年3月，壮盛鑫在澳洲证券買賣所上市。而 《5月9日贵州省能源担保有限公司與易九金融协商會集會记要》內容包含：贵州省能源担保有限公司在三個月內（2016年8月1日前），筹集1.25亿元用于易九平台上项目代偿；如在一年內没法彻底了债的，由上市公司承當连带了债责任。记者领會到，這1.25亿元為上市公司股票。

是以，也有一些投資人猜想，供给1.25亿元股分的上市公司即為壮盛鑫。

别的，黄鹏還称，贵州省能源担保公司在鹏金所等P2P平台也有担保项目，但都在正常兑付，确切不是担保公司，也不是融資方兑付的，而是鹏金所等P2P平台帮忙兑付。