票据贴現非法获取利差4700万 华夏银行一支行长被终身禁業

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中原银行一支行长被上海银监局毕生禁業

和讯網动静 10月25日，上海银监局颁布沪银监罚决字〔2017〕32号，对中原银行上海张江支行原行长刘旸作出制止从事银行業事情毕生的惩罚决议。

上海银监局颁布的惩罚决议显示，2012年至2013年，刘旸作为中原银行上海张江支行行长，将贴現利率差價款不法占为己有，组成职務强占罪。该行未能经由过程有用的内部节制辦法發明并改正其員工的违法犯恶行为，内部节制紧张违背谨慎谋划法则，刘旸对此负有直接责任。根据《中华人民共和國银行業监视辦理法》第四十八条第（三）项，上海银监局决议，对刘旸制止从事银行業事情毕生。

究竟上，早在2015年4月，刘旸就因犯职務强占罪、犯高利转貸罪，两罪并罚被上海浦东新区人民法院判处有期徒刑14年，充公財富人民币10万元，罚金人民币500万元。2016年5月，中國裁判文书網颁布了刘旸职務强占一审刑事裁朱古力,决书，从中也颁布了刘旸犯法的更多细节。

经法院审理查明，2011年11月，被告人刘旸至中原银行上海分行事情，同年12月，被聘用为中原银行上海张江支行（如下简称“张江支行”）賣力人，2012年3月至2013年3月，被录用为张江支行行长；被告人刘旸在担當张江支行賣力人、行持久间，周全賣力支行的谋划辦理，包含组织存款、貸款结算营業、人民币储备营業、支行的营销事情等。

2012年2月，被告人刘旸以张江支行名义向中原银行上海分行提交“關于申请优惠贴現利率的陈述”，该陈述记录：经由过程银票贴現营業动員存款增加，拟以优惠利率为帝朗公司等企業打点银票贴現，在单笔贴現营業上，履行中原银行保本点低落1个百分点的优惠贴現利率，由此带来的阶段性吃亏，支行许诺在该企業后续等同金额的贴現营業中按银行保本点提高1个百分点履行；履行优惠利率的贴現营業派保存款比例不低于25%，且为按期存单，应用增加的存款设置装博弈娛樂城,备摆设新增貸款赚牟利润。该份陈述获得時任中原银行上海分行副行长丁祖發的签發“赞成”。