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比农行39亿票据失踪更严重的事:到底有多少贴現資金流入股市

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發表於 2020-11-20 20:24:53 | 顯示全部樓層 |閱讀模式
农行逾39亿单子被批红判白,震动了羁系层,但让市场人士更担忧的是,这些被窃取的单子是不是从新贴現抑或被打包成互茵蝶, 联網金融产物賣给了平凡投資者,套現进入了股票市场。

“太阳底下无新事,雷同伎俩早已有之。”对付农行案件,上海一羁系层人士感慨。更大的隐忧是,与此前单子欺骗資金大多用于放貸分歧,这次套取的資金是不是流入股市成为羁系最大隐忧:若是单子贴現資金高杠杆流入股市,可能真的血本无归,而流入股市的范围到底有多大,又根基无从统计。

中國农業银行1月22日晚间公布通知布告,近日,农業银行北京分行单子買入返售营業产生重大危害事務,经核对,触及危害金额为39.15亿減肥貼,元。此前財新網的报导说起,这些单子被换成报纸存在了银行保险箱里。

按照中國人民银行金融统计数据,截止2015年12月尾,金融机构的单子融資范围是45838.17亿元,占各项貸款的5%摆布,较2014年末的29232.99亿元,增长了16600多亿元。

而杭州一单子中介人士则認为,真正的民间单子買賣范围多是央行数据的10倍以上,银行单子在单子中介手中可能层层快速倒手,傳统的单子中介多是赚单子贴現的差價,不法的做法例是套取資金放放印子錢抑或进入股市。

正规中介也但愿市场良性轮回

所谓单子营業,今朝利用较多的是银行承兑汇票,本色是一种貸款营業。如A企業必要采辦B企業的貨品,但資金不敷,便可经由过程到银行存包管金的方法,请求银行开具承兑汇票付款给B企業。承兑汇票最持久限为6个月。在这此中,B企業可能不但愿到6个月后才拿到錢,便可到银行或第三方机构贴現,提早拿到錢。由此衍生开,单子可能屡次转手,酿成一种融資东西。

而单子中介,则是在银行之间从事刻日错配、贴現等营業公司的俗称。

对付今朝危害事務暴發,所有银行突然收紧单子营業,让正规中介日子也欠好过。

上述杭州中介就提到,农行如许的危害事務越早暴發越好,有助于加大违法本錢,使得市场良性轮回。正规的做法可以用自牙周炎牙粉,有資金收票或買断,大一点的中介可以做資金错配,跟银行共同,危害大,收益也大。小的中介就从企業收票,賣给银行或同業,當天收支赚差價。

可是更使人担忧的是单子資金进入股市。

据中信建投證银行業阐發师券杨荣阐發,经由过程单子贴現余额与上證指数的比拟,二者间有强烈的正相干性,如2010年-2011年单子下滑幅度相对于较大,是因为限貸令对貸款总额的限定。

杨荣暗示,因为单子融資刻日较短,投資資产活动性凡是较强。一旦估计羁系收紧,这些資产便可能会提早出售。在此情形下,相干违规資金便可能赶早平仓脱身或提早賣出相干資产,以收回現金,确保单子融資資金链不竭。是以,股市、债市可能面对短時间資金外流。

对此,另外一单子中介奉告彭湃消息,2015年确有很多单子融資資金作为场外配資資金进入股市,杠杆最高者乃至到达1:15,配股指的杠杆乃至可能更高(好比10倍資金杠杆,加之期貨自己的几倍杠杆)。股市内如今另有后一批进入市场的資金。

也就是说,若是银行周全收紧了单子融資,可能会给股市带来胡蝶效应。

汗青上单子大案其实不少

农行这次涉案范围达39.15亿元,被媒体称之为最大案件之一,但据公然資料,就在前几年大案其实不少。

好比:2010年齐鲁银行单子欺骗案涉案金额101亿元,牵扯多家银行及多个國企高管,全案共构成1883本檀卷,为司法史上罕有。并致使齐鲁银行董事长、行长、监事长三把手同時被免职,这在中國银行業史上都未几见。

齐鲁银行金融欺骗案”曝出是在2010年12月6日,那時齐鲁银行在受理营業咨询进程中發明一存款单元所持“存款證明书”系捏造激發的案件。

本案的主角刘济源涉嫌貸款欺骗罪、金融凭證欺骗罪、单子欺骗罪和欺骗罪,涉案金额101亿元,此中涉嫌欺骗银行100亿元,涉嫌欺骗企業1.3亿元。

“案件的基来源根基理是:该营業司理与刘济源勾搭开具了有瑕疵的存单,将该存单典质貸款,貸款得到的現金再去存款,轮回来去,以此做大存貸款范围。”知恋人士先容,而初始入库的存单可能真实,后经出库再入库的存单就有很洪流分。这类伎俩可以便利银行制造事迹,大范围且持久的操作,必定有银行高层的默認。

终极,刘济源的資金链堕入严重,成为拆东墙补西墙的本錢游戏。在按期存款到期、后续資金未跟上時,刘济源不能不四周和谐展期,竭力保持。2010年12月6日,齐鲁银行在受理营業进程中發明一存款单元所持“存款證明书”系捏造以后报警,这个圈套终究败事。

该案涉案法子同北农行十分雷同。

若是你觉得101亿已是天文数字,更有2012年900亿的萧山“5
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